Ситуация, когда банк или иные контрагенты требуют паспортные данные генерального директора, является достаточно распространенной. Законодательство РФ действительно обязывает банки идентифицировать лиц, которые представляют юридическое лицо, в том числе руководителя. Это связано с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».
Что важно понимать:
- Банк имеет право требовать паспортные данные генерального директора и без их предоставления может отказать в открытии счета.
- Отказ в передаче данных директора повлечет невозможность проводить платежи через расчетный счет, что фактически парализует деятельность компании.
- Формально вы можете составить письмо об отказе от предоставления копии паспорта, но это будет иметь скорее декларативный характер, а не юридическую силу для банка.
Как оформить письмо:
- В «шапке» письма указать реквизиты вашей компании и адресата (например, банк или контрагента).
- В тексте письма сослаться на то, что генеральный директор отказывается предоставлять копию паспорта по личным причинам.
- Указать, что компания осознает возможные последствия и берет на себя ответственность за отказ.
- Завизировать документ подписью учредителя или уполномоченного лица.
Риски:
- Банк может отказать в открытии счета или приостановить обслуживание.
- Контрагенты могут отказаться от сотрудничества без подтверждения полномочий директора.
- Налоговые органы при проверке также могут затребовать документы, подтверждающие сведения о руководителе.
Вывод: хотя формально вы вправе составить письмо об отказе, практической пользы оно не принесет, а может только осложнить работу компании. Наиболее рациональным решением будет либо убедить директора предоставить документы хотя бы для банковской идентификации, либо рассмотреть возможность назначения нового руководителя, готового выполнять требования законодательства.