Продажа или передача банковских карт третьим лицам действительно может повлечь серьёзную уголовную ответственность. Это связано с тем, что подобные действия часто используются для отмывания денег, мошенничества и вывода средств, полученных преступным путём.
1. Что говорит закон
- В соответствии со статьёй 187 УК РФ (Изготовление, сбыт или использование поддельных платёжных документов) незаконные действия с банковскими картами, если они совершаются с целью использования в преступных схемах, могут квалифицироваться как мошенничество или соучастие в нём.
- Также может применяться статья 172.2 УК РФ (Незаконная организация деятельности по предоставлению платёжных услуг), если передача карты осуществляется для проведения нелегальных финансовых операций.
2. Чем грозит продажа карты
- Если карта была использована для обналичивания или перевода преступных доходов, владельца могут привлечь как соучастника (например, пособника мошенничества по статье 159 УК РФ).
- На практике часто возбуждаются дела по статье 187 УК РФ, предусматривающей до 7 лет лишения свободы.
- Кроме уголовной, возможна административная ответственность за нарушение правил финансовых операций и блокировка всех счетов в банках.
3. Что делать, если уже передали карту
- Немедленно заблокируйте карту и уведомите банк, указав, что карта могла быть использована третьими лицами без вашего контроля.
- Обратитесь в полицию с заявлением, чтобы зафиксировать факт возможного мошенничества и показать, что вы не имели преступных намерений.
- Соберите все переписки, объявления и переводы, подтверждающие, что вы стали жертвой обмана или не осознавали незаконность сделки.
4. Как избежать подобных ситуаций
- Никогда не передавайте карты, данные интернет-банка или SIM-карты посторонним лицам.
- Все предложения «заработать на оформлении карт» почти всегда связаны с отмыванием денег.
- Если сомневаетесь, проконсультируйтесь с юристом, прежде чем соглашаться.
Вывод: передача банковских карт другим людям, даже «по договорённости», может быть расценена как участие в незаконных финансовых операциях. Чтобы избежать уголовной ответственности, важно вовремя заявить о случившемся и прекратить любые контакты с такими «работодателями».